La gestion des flux de trésorerie et des dépenses d’entreprise

La gestion des flux de trésorerie et des dépenses d’entreprise

Si vous dirigez une petite entreprise, le moment où vous êtes payé peut être tout aussi important que le montant que vous êtes payé. Être capable de prévoir et de gérer votre trésorerie, le moment où vous êtes payé et quand vous devez payer vos factures est une compétence essentielle pour réussir.

L’importance de la trésorerie

Une entreprise qui semble prospère peut échouer en raison d’un faible flux de trésorerie. Et, même si un faible flux de trésorerie ne met pas votre entreprise en danger, cela pourrait nuire à votre potentiel de croissance.

Par exemple, vous pourriez diriger une petite entreprise qui fabrique des jouets. Une grande chaîne de distribution souhaite passer une commande de 5 000 jouets. Vous gagnerez beaucoup d’argent, mais la chaîne de vente au détail ne vous paiera la commande que 90 jours après la livraison des jouets.

Vous savez que vous devrez acheter des pièces pour les jouets, payer vos employés pour assembler les jouets et payer pour expédier les jouets au détaillant. L’ensemble du processus peut prendre 30 jours.

Ce serait une excellente occasion de gagner de l’argent et de présenter votre jouet à de nouveaux clients. Cependant, vous réalisez que vous ne pouvez pas vous permettre de payer les pièces, les employés, l’expédition et toutes vos dépenses professionnelles habituelles pendant que vous attendez le paiement. Malheureusement, vous devez dire non à cette belle opportunité car vous ne gagnez pas assez d’argent pour couvrir toutes les dépenses.

Ou, étant donné la même situation, un autre propriétaire d’entreprise pourrait dire oui sans réfléchir à tout le processus. Après avoir payé les pièces, l’assemblage et l’expédition, la commande arrive à la chaîne de vente au détail et le compte à rebours de 90 jours commence. Mais à ce stade, l’entreprise n’a plus d’argent.

Il ne peut pas se permettre de payer les employés pour qu’ils commencent à partir, et il ne peut pas se permettre de payer le loyer et le propriétaire menace de chasser le propriétaire de l’entreprise de l’immeuble. Alors que l’entreprise doit beaucoup d’argent, elle n’a pas assez d’économies pour payer les opérations quotidiennes. L’entreprise est forcée de fermer avant que le paiement n’arrive.

Gérer votre trésorerie

En tant que propriétaire d’entreprise, vous pouvez utiliser différents outils et ressources pour gérer les flux de trésorerie de votre entreprise et vous assurer d’avoir suffisamment d’argent pour payer vos dépenses.

La création d’un budget est une première étape importante, car vous pouvez utiliser votre budget pour déterminer vos revenus et dépenses mensuels, et déterminer combien vous pourriez gagner ou dépenser à l’avenir.

Vous pouvez également créer et utiliser un état des flux de trésorerie pour mieux comprendre si vous avez un flux de trésorerie positif ou négatif.

  • Un flux de trésorerie positif, c’est lorsque vous avez plus d’argent entrant dans votre entreprise que vous n’en dépensez.
  • Un flux de trésorerie négatif se produit lorsque plus d’argent quitte votre entreprise qu’il n’entre dans votre entreprise. Avoir un flux de trésorerie négatif pourrait être un signe que vous aurez du mal à payer vos dépenses futures.

La gestion des flux de trésorerie peut être particulièrement difficile si vous dirigez une entreprise saisonnière. Vous gagnez la plupart de votre argent pendant une courte période, mais vous devez trouver comment payer vos dépenses de base toute l’année et toutes les dépenses supplémentaires avant et pendant votre saison chargée. Mais même avec une entreprise toute l’année, tout s’additionner peut être un défi.

Constituez votre épargne

Alors que de nombreux nouveaux propriétaires d’entreprise doivent utiliser tout leur argent disponible pour financer et développer leur entreprise, vous voudrez peut-être essayer de mettre de côté une petite partie de votre revenu d’entreprise pour constituer votre épargne. Vous pouvez ensuite utiliser l’argent que vous avez économisé si vous devez payer des dépenses ou investir dans une opportunité.

Ouvrir une ligne de crédit

Vous pourrez peut-être ouvrir une ligne de crédit aux entreprises auprès d’une banque, d’une coopérative de crédit ou d’une autre institution financière. Votre marge de crédit sera assortie d’une limite de crédit, qui correspond au maximum d’argent que vous pouvez emprunter en une seule fois. Cependant, vous n’êtes pas obligé d’emprunter de l’argent immédiatement lorsque vous ouvrez une ligne de crédit.

Certains comptes ont des frais annuels, mais à part cela, vous n’aurez généralement à payer des frais ou des intérêts que si vous empruntez de l’argent. Pour une option à faible coût, vous pouvez garder votre ligne de crédit ouverte et disponible au cas où vous auriez besoin d’argent supplémentaire.

Vous voulez avoir une entreprise rentable sur le long terme. Mais pour réussir, vous devez également gérer votre trésorerie d’un mois à l’autre. Consulter le service d’un expert comptable Saint-Gilles pour plus d’informations.

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